Một công ty tài chính bị phạt 900 triệu đồng do vi phạm quy định cấp tín dụng
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xác định Công ty Tài chính của một Ngân hàng có vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng và việc gắn sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với dịch vụ ngân hàng. Tổng số tiền xử phạt là 900 triệu đồng.
Theo Kết luận thanh tra số 47/KL-TTNH5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho biết quá trình kiểm tra hoạt động của Công ty tài chính đã phát hiện một số tồn tại liên quan đến công tác thẩm định, quyết định cho vay, kiểm tra và giám sát việc sử dụng vốn vay.
Đáng chú ý, Công ty này bị xác định có hành vi cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật.
Bên cạnh đó, doanh nghiệp còn bị xác định gắn bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức.
Trên cơ sở kết quả thanh tra, ngày 14/7/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 103/QĐ-XPHC đối với công ty này.
Theo quyết định, doanh nghiệp bị xử phạt đối với 2 hành vi nêu trên, với tổng số tiền 900 triệu đồng. Đồng thời, Công ty tài chính này phải thực hiện các biện pháp khắc phục hậu quả theo yêu cầu của cơ quan thanh tra.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu Công ty tài chính thực hiện 13 kiến nghị nhằm bảo đảm hoạt động an toàn, hiệu quả, tuân thủ quy định pháp luật và quy định nội bộ, đồng thời kiểm soát các rủi ro có thể phát sinh.
Doanh nghiệp có trách nhiệm định kỳ hàng quý báo cáo kết quả thực hiện các kiến nghị tới Thanh tra Ngân hàng Nhà nước. Theo báo cáo được nêu trong kết luận, Công ty tài chính đã nộp đầy đủ số tiền xử phạt và đang triển khai các biện pháp khắc phục.
Công ty này hiện có vốn điều lệ gần 10.928 tỷ đồng. Trong đó, phíaNgân hàng sở hữu 50% vốn và một tổ chức khác. sở hữu 49%.
Doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính tiêu dùng, cấp tín dụng, phát hành thẻ tín dụng và làm đại lý bảo hiểm theo phạm vi được cấp phép.